Trade Services

• Bezzávazkový, dokumentární platební instrument
• Forma platebního styku, při které je vydání dokumentů, a tedy i zboží podmíněno zaplacením nebo akceptací směnky či splněním jiných podmínek
• Mimořádně výhodná platební podmínka při dovozu, tj. pro kupujícího
• Pro prodávajícího je použití dokumentárního inkasa jako platební podmínky zajímavé pouze tehdy, jestliže nemá pochybnosti o ochotě kupujícího zboží odebrat

Výhody/nevýhody

• Nižší cena oproti dokumentárnímu akreditivu
• Nevýhoda pro vývozce: prodávající má sice zajištěno, že kupující neobdrží dokumenty jinak než oproti plnění (dispoziční dokumenty jsou pod kontrolou bankovního systému), ale jistotu zaplacení dodávky nemá.

Druhy dokumentárního inkasa

• Dokumentární inkaso s podmínkou D/P
  Tato podmínka vydat dokumenty „proti placení” znamená, že dokumenty nebudou předkládající bankou vydány kupujícímu, dokud nebude zaplacena daná částka.
• Dokumentární inkaso s podmínkou D/A
  Na základě této instrukce vydává banka doklady proti akceptaci směnky, event. proti vystavení směnky vlastní. Jde o směnečný dodavatelský úvěr. Prodávající může žádat, aby směnka byla avalována prvotřídní bankou nebo zajištěna bankovní zárukou. Kupující tak dostává k dispozici dokumenty a tím i zboží dříve, než zaplatí.

Dokumentární akreditiv je neodvolatelný písemný závazek banky, vystavený na základě žádosti klienta (příkazce, kupujícího) zaplatit určitou peněžní částku podle podmínek stanovených v akreditivu.

Podmínkou pro výplatu z akreditivu bankou je řádné předložení všech předepsaných dokumentů ze strany prodávajícího.

Zúčastněné banky kontrolují pouze dokumenty, nikoliv zboží nebo služby. Akreditivní platby jsou zcela oddělené od kontraktu.

Výhody pro příjemce akreditivu (prodávajícího)

• Prodávajícímu vzniká pohledávka za bankou místo za kupujícím
• Má jistotu zaplacení po splnění akreditivních podmínek
• Může použít akreditiv jako ručení vůči svým dodavatelům
• Může svou pohledávku za bankou odprodat a získat tím finanční prostředky dříve
• Může získat od své banky úvěr, pokud je akreditiv dostatečně kvalitní

Výhody pro příkazce akreditivu (kupujícího)

• Akreditiv vytváří značný tlak na prodávajícího, aby dodávka byla uskutečněna v předepsanou dobu a v požadované kvalitě
• Kupující má jistotu, že bude platit až po splnění podmínek předepsaných v akreditivu
• Kupující může získat výhodnější cenové podmínky díky kvalitnímu platebnímu zajištění

Druhy dokumentárních akreditivů z hlediska právní závaznosti

• Avizovaný akreditiv
  U tohoto typu akreditivu nevstupuje banka příjemce do závazku vůči příjemci. Pouze mu oznamuje podmínky akreditivu a zprostředkovává jeho realizaci.
• Potvrzený akreditiv
  Banka beneficienta (prodávajícího) může akreditiv potvrdit a sama tím převzít závazek ve vztahu k příjemci.

Aby akreditiv vůbec splňoval svůj účel, musí být otevřen jako neodvolatelný. Pokud text akreditivu výslovně neuvádí, dle Jednotných pravidel a zvyklostí Mezinárodní obchodní komory je považován za neodvolatelný.

Dokumentární akreditiv se řídí jednotnými pravidly pro dokumentární akreditivy Mezinárodní obchodní komory UCP600.

Bankovní záruka je písemným závazkem banky uhradit peněžní částku oprávněnému (příjemci) na jeho první požádání a prohlášení, že příkazce nedostál svým závazkům.

Záruky jsou vystavovány obvykle s podmínkou platby „na první požádání a bez námitek“, což v praxi znamená, že banka je povinna zaplatit okamžitě, aniž by zkoumala další okolnosti, samozřejmě za předpokladu splnění podmínek záruky.

Výhody použití bankovních záruky

• Bezpečnější forma poskytnutého ručení než poukázání peněžních prostředků na účet obchodního partnera
• Jasně časově ohraničený závazek
• Možnost uzavřít obchodní kontrakt za výhodnějších podmínek

Druhy záruk

• Záruka za nabídku / záruka za nabídku do veřejné soutěže (Bid Bond)
• Akontační záruka (Advance Payment Bond)
• Záruka za řádné provedení (Performance Bond)
• Záruka za zádržné (Retention Bond)
• Záruka za záruční dobu (Warranty Bond)
• Platební záruka (Payment Bond)
• Záruka za nájemné (Rentall / Lease Bond)
• Celní záruky
• Záruka za spotřební daň, za mýtné, za distribuci lihu apod.